Jusletter

Die Entwicklungen im Bereich der Geldwäschereibekämpfung sind rasant und die für die Finanzintermediäre dabei umzusetzenden Massnahmen werden immer einschneidender und aufwendiger. Das neueste Schlagwort im Zusammenhang mit der Verordnung der Eidgenössischen Bankenkommission zur Verhinderung von Geldwäscherei heisst: wirksame Transaktionsüberwachung und Betreiben von entsprechenden informatikgestützten Systemen (Art. 12 GwV EBK). Von Interesse sind dabei ungewöhnliche Zu- und Abflüsse von Vermögenswerten und erhebliche Abweichungen im Transaktionsverhalten eines bestimmten Kunden. Nach dem systematischen Ermitteln von Daten und damit von Transaktionen mit erhöhten Risiken auf der Basis vorgängig definierter Parameter, folgt die intellektuelle Auswertung der Transaktionen innert angemessener Frist und allenfalls die Durchführung von zusätzlichen Abklärungen.