Jusletter

Aktuelle Entwicklungen bei der Bekämpfung der Geldwäscherei

Teil III: Umsetzung der GAFI-Empfehlungen

  • Auteur-e: Michael Kunz
  • Catégories d'articles: Articles scientifiques
  • Domaines juridiques: Droit du marché des capitaux, Confiscation, blanchiment d'argent, défaut de vigilance en matière d'opérations financières et droit de communication, dispositions pénales de la loi sur le blanchiment d'argent (LBA), organisation criminelle
  • DOI: 10.38023/8f6bbbae-8c27-4f1e-9ee0-7bfaad3978cf
  • Proposition de citation: Michael Kunz, Aktuelle Entwicklungen bei der Bekämpfung der Geldwäscherei, in : Jusletter 3 août 2020
La mise en application des recommandations du GAFI en Suisse est en suspens. Au cours de sa session d’hiver, le Conseil national n’est pas entré en matière. La question de savoir si la présentation du projet au Parlement a encore une chance demeure provisoirement ouverte. Néanmoins, les recommandations du GAFI ont déjà produit des effets anticipés. Certaines adaptations ont été adoptées à partir du 1er janvier 2020 dans l’ordonnance de la FINMA sur le blanchiment d’argent et dans la CDB 20. Dans la présente contribution, seules les modifications déjà en vigueur ont été présentées, en raison de l’incertitude concernant le projet du GAFI.

Inhaltsverzeichnis

  • 1. Einleitung
  • 2. Nachtrag zu den Handelsprüfern: Alles neu mit der GAFI-Umsetzung
  • 2.1. Anderes Aufsichtsregime für Handelsprüfer und Gruppengesellschaften
  • 2.2. Übergangsbestimmungen
  • 2.3. Nachtrag zum Nachtrag: «Je planmässiger die Menschen vorgehen, …»
  • 3. Änderungen in der Geldwäschereiverordnung-FINMA
  • 3.1. Vorbemerkungen
  • 3.2. Zweigniederlassungen und Gruppengesellschaften im Ausland
  • 3.3. Globale Überwachung der Rechts- und Reputationsrisiken
  • 3.4. Abklärung bei Sitzgesellschaften
  • 3.5. Angaben bei Zahlungsaufträgen
  • 3.6. Vereinfachte Sorgfaltspflichten für Herausgeber von Zahlungsmitteln
  • 3.7. Geschäftsbeziehungen mit erhöhten Risiken («GmeR»)
  • 3.7.1. Kriterien für Geschäftsbeziehungen mit erhöhten Risiken
  • 3.7.2. «High Risk» oder «nicht kooperative» Länder gemäss GAFI
  • 3.7.3. Neue Pflichten bei der internen Konkretisierung der Kriterien für GmeR
  • 3.7.4. Zwingende Qualifizierung als Geschäftsbeziehung mit erhöhten Risiken
  • 3.8. Transaktionen mit erhöhten Risiken
  • 3.9. Überwachung der Geschäftsbeziehungen und der Transaktionen
  • 3.10. Entscheidungskompetenz bei Meldungen
  • 3.11. Zweifelhafte Geschäftsbeziehungen und Melderecht
  • 3.12. Abbruch der Geschäftsbeziehung
  • 3.13. Besondere Bestimmungen für Banken und Wertpapierhäuser
  • 3.14. Besondere Bestimmungen für DUFI und Personen nach Art. 1b BankG
  • 3.15. Änderungen in den Reglementen der Selbstregulierungsorganisationen
  • 3.16. Änderungen aufgrund des Entwurfs für eine Finanzinstitutsverordnung-FINMA
  • 4. Änderungen in der VSB
  • 4.1. Übersicht
  • 4.2. Sorgfaltspflichten bei Kassageschäften – Senkung des Schwellenwerts
  • 4.3. Sorgfaltspflichten bei Handelsgeschäften – Wegfall des Schwellenwerts
  • 4.4. Video- und Online-Identifizierung
  • 4.5. Kontoeröffnung ohne vollständige Dokumentation
  • 5. Schlussbemerkungen
  • 5.1. Geldwäschereiregulierung ausser Rand und Band
  • 5.2. Keine Problemlösungen ohne Lösungsprobleme.

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